IFAを選ぶに当たってのポイントは、自分のニーズに合ったIFAを選ぶことです。例えば、自分が退職金を運用したい場合に、企業オーナーをメインの顧客とするIFAに相談しても、適切なアドバイスを得られない可能性があります。この場合には退職金の運用について豊富な経験を持つIFAに相談するのが良いといえるでしょう。

　チェックすべきポイントを4つ挙げるとすれば、

１．主な顧客層

２．得意分野

３．経験年数

４．料金体系

が挙げられます。

　預り資産のポートフォリオやパフォーマンスも自分のニーズに合っているかをチェックすると良いでしょう。なお、パフォーマンスは必ずしも高ければ良いというものではなく、高リスクの投資をしているために一時的に高いパフォーマンスなっていることもあるので、ポートフォリオを見ることも重要です。

　最近ではウェブでの面談も増えているので業務地域の重要性は減っていますが、直接面談することを重視する方にとってはIFAの事務所の所在地も重要になります。